открыть счет в банке возрождение юридическому
Расчетный счет
Тарифы
Уважаемые клиенты Банка «Возрождение» (ПАО)!
С 1 января 2021 года Банк «Возрождение» (ПАО) вносит изменения в тарифы за расчетно-кассовое обслуживание и исполнение Банком функций агента валютного контроля для клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, и отменяет действующие в Банке Тарифные планы и Тарифы:
В связи с вышеуказанным, с 01.01.2021 года все клиенты будут обслуживаться в Банке в соответствии с новыми Тарифами за расчетно-кассовое обслуживание и исполнение Банком функций агента валютного контроля.
Просим Вас ознакомиться с обновленными тарифами.
При возникновении вопросов Вы можете обратиться в обслуживающий офис Банка или в Центр телефонного обслуживания по номеру 8 800 775-07-27.
Тарифы, действующие с 01.01.2021 г.
Тарифы с 01.10.20 г.
Тарифы с 12.10.20 г.
Документы
Для уточнения действующих тарифов на расчетное обслуживание вам необходимо обратиться в интересующий вас филиал банка или в наш Call-центр по телефону 8 800 775-07-27(звонок по России бесплатный).
Указанная информация не является публичной офертой.
Валютный контроль
Банк «Возрождение» (ПАО) выполняет функцию агента валютного контроля при осуществлении валютных операций резидентами и нерезидентами в рамках действующего валютного законодательства.
Банк имеет большой опыт работы в сфере валютного контроля: с 1994 г. мы осуществляем расчётное обслуживание клиентов — участников внешнеэкономической деятельности.
Банк оказывает весь спектр услуг по валютному контролю:
Использование современного программного комплекса «Автоматизированная система валютного контроля банка» позволяет быстро и качественно обслуживать клиентов в филиалах и дополнительных офисах банка.
С действующими тарифами на оказание услуг по валютному контролю вы можете ознакомиться, обратившись в интересующий Вас филиал банка. Предлагаемые банком тарифы отличаются гибкостью и отвечают качеству предоставляемых услуг.
Нормативные документы
Указанная информация не является публичной офертой.
Документы
Нормативные документы
Для ИП и физических лиц с частной практикой
*Недопустимо заверение документов нотариусом, который предоставил документы для открытия банковского счета. Документы представляются в Банк в виде оригиналов или в виде копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществившим регистрацию). Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Для документов, удостоверяющих личности физических лиц, при условии наличия документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ (например, въездная виза, миграционная карта) необязательно предоставление надлежащим образом заверенного перевода на русский язык. Банк оставляет за собой право запросить надлежащим образом заверенный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность, в случае невозможности определить сведения, необходимые для идентификации физического лица.
Для юридических лиц резидентов РФ
Для юридических лиц нерезидентов РФ
**Данные документы предоставляются в форме нотариально заверенных копий. Документы, удостоверяющие личность физических лиц, а также миграционная карта, виза или иной документ подтверждающий право пребывания (проживания) в РФ (для лиц, не являющихся гражданами РФ) представляются в Банк в виде оригинала или в виде копий, заверенных нотариально. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Для документов, удостоверяющих личности физических лиц, при условии наличия документа, подтверждающего право законного пребывания на территории РФ (например, въездная виза, миграционная карта) необязательно предоставление надлежащим образом заверенного перевода на русский язык. Банк оставляет за собой право запросить надлежащим образом заверенный перевод на русский язык документа, удостоверяющего личность, в случае невозможности определить сведения, необходимые для идентификации физического лица.
Общие вопросы
Перевод на обслуживание в ВТБ и продолжение обслуживания в Банке «Возрождение»
Главный приоритет Банка ВТБ – интересы и максимальное удобство наших клиентов. Поэтому мы сделали все возможное, чтобы присоединение трех банков никак не затронуло их интересы. Перевод клиентов Банка «Возрождение» в Банк ВТБ будет завершен еще до юридического оформления присоединения. В ближайшее время активная клиентская база Банка «Возрождение» полностью будет обслуживаться в Банке ВТБ, а как юридическое лицо Банк «Возрождение» будет присоединяться к БМ-Банку. Такая форма выбрана для оптимизации расходов на оформление юридических процедур, обеспечивая при этом достижение всех изначально запланированных экономических эффектов от интеграции Банка «Возрождение».
Смогут ли клиенты какое-то время работать по старым реквизитам? При переходе на обслуживание в ВТБ клиент получит новые реквизиты для расчетов с контрагентами. Счета в ДБ закрываются на основании Заявления клиента.
Досье на компании переведены в Центральный офис по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4
В вашем городе закроются все точки Банка «Возрождение» и вам будут доступны только операции, проводимые дистанционно. Открытие счета в ВТБ позволит вам воспользоваться всеми преимуществами одного из ведущих финансовых институтов страны.
Обратиться в Центральный офис по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4, либо почтой России по письменному запросу
ДБО Банка «Возрождение» будет работать до Вашего закрытия счета. Для проведения операций по счетам, отрытым в Банке ВТБ, необходимо установить ДБО ВТБ.
101000, г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4, 8-800-775-07-27
Общая схема перехода на обслуживание в ВТБ предусматривает заключение клиентом новых договоров с ВТБ (аналогичным действующим продуктам в Банке «Возрождение»); расторжение соответствующих договоров клиента с Банком «Возрождение».
После перехода на обслуживание в ВТБ необходимо заключить договор на выпуск и обслуживание корпоративных карт ВТБ.
Да, можно. Необходимо направить заявление на закрытие счета почтой России или обратиться в Центральный офис по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4. В заявлении необходимо указать реквизиты Вашего банковского счета, открытого в другой кредитной организации, для перевода денежных средств с банковского счета при его закрытии
Направить письменное обращение, с указанием кадастровых номеров объектов/идентификационных признаков иного имущества, номеров договоров, на основании которых наложено обременение (в т.ч. кредитного договора/банковской гарантии/залогового) с приложением копий документов в Центральный офис по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4 посредством Почты России либо воспользоваться услугами любой компании, осуществляющей экспресс-доставку
Для клиентов Банка «Возрождение» процедура снятия обременения не изменится
При переходе на обслуживание в Банк ВТБ будет необходимо получить новые электронные ключи для работы с дистанционными каналами банковского обслуживания ВТБ.
Банки Группы ВТБ тщательно соблюдают все требования законодательства Российской Федерации, в том числе в части защиты персональных данных клиентов. В связи с этим Ваши документы не могут быть напрямую переданы из ДБ в Банк ВТБ. Но мы окажем Вам максимальную поддержку, чтобы Вы могли быстро стать клиентом Банка ВТБ при соблюдении всех необходимых формальностей.
Обратиться в Центральный офис по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4, либо почтой России по письменному запросу
В настоящий момент принимаются платежи на бумажном носителе в Центральном офисе по адресу: г. Москва, Большой Златоустинский переулок, д. 4
При переходе на обслуживание в Банк ВТБ будет необходимо заново сформировать шаблоны платежных документов в Интернет-банке.
Документы возможно направлять посредством Почты России либо воспользоваться услугами любой компании, осуществляющей экспресс-доставку
При наличии таких случаев мы будем принимать индивидуальные решения. Если у клиента есть лимит в ВТБ, то мы проведем рефинансирование и постараемся перевести все сделки в ВТБ, за исключением гос. программ, гарантий, которые содержат правовые ограничения. Если такое будет применимо, то ковенанты по оборотам должны считаться по ВТБ и Банку «Возрождение» консолидировано.
Уведомление налоговых органов об открытии счетов клиентам осуществляется Банком ВТБ в установленном порядке, дополнительного уведомлений со стороны клиентов не требуется.
Открытие счета в ВТБ не означает одновременное закрытие счета в ДБ. После открытия счета в ВТБ клиент постепенно переводит обороты/остатки в ВТБ, после чего закрывает счет в ДБ.
Документы возможно направлять посредством Почты России либо воспользоваться услугами любой компании, осуществляющей экспресс-доставку.
ИТ будут продолжать действовать, однако в Банке «Возрождение» проводится работа по прекращению действия ИТ. При переходе клиента в ВТБ индивидуальные тарифы ДБ по клиенту по умолчанию НЕ мигрируют в ВТБ. Установка ИТ в ВТБ осуществляется по стандартной процедуре ВТБ. Установленные Банком «Возрождение» ИТ при переоткрытии счета подлежат пересмотру в соответствии с тарифной политикой банка ВТБ в индивидуальном порядке.
Техническая поддержка осуществляется силами Банка «Возрождение» дистанционно.
Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании банка «Возрождение»
Всеми силами (общение только на бумаге почтой, специалисты на Горячей линии дают противоречивую информацию, неисполнение п. 8.5. Инструкции ЦБ РФ № 153-И) Банк Возрождение саботирует мое заявление на закрытие счета. Из за этого, в апреле еще раз сняли комиссию за РКО с поступления от службы судебных приставов, которые тоже не спешат менять реквизиты взыскателя. Но это ладно, отдельная тема.
Банк Возрождение, настоятельно прошу вас закрыть мой расчетный счет и прекратить наживаться на своих бывших, ставших ненужными клиентах. Я не виновата в том, что на высшем уровне принимаются какие то решения об объединениях, поглощениях итд итп. Свои обязательства перед Банком я исполнила с лихвой.
Уважаемый Veph!
В ответ на Ваше обращение сообщаем, что по представленным сведениям, к сожалению, нет возможности проверить представленную Вами информацию. Для возможности разобраться с ситуацией и предоставить ответ, просим Вас оформить обращение с указанием наименования и ИНН организации. Также просим указать ссылку на данный отзыв.
Обращение Вы можете оформить любым удобным для Вас способом:
— по форме обратной связи на сайте Банка;
— по телефону, указанному на сайте Банка;
— по электронной почте, указанной на сайте Банка;
— в офисе Банка;
— почтой России по адресу: 101909, ГСП, г. Москва, Лучников переулок, д. 4/7, стр. 1.
С уважением,
Банк Возрождение (ПАО).
Сообщаю, что в Банке Возрождение совершено списание денежных средств компании ООО «ХХХ» ИНН 97***84 путем исполнения фиктивного судебного приказа. Банк без проверки исполнил подложный судебный приказ, клиента не проинформировал, соответственно возразить никак клиент не мог. Служба поддержки лишь предложила обратиться в правоохранительные органы.
С учетом того, что исполнительный документ был немедленно исполнен по поступлению без. Читать далее
Сообщаю, что в Банке Возрождение совершено списание денежных средств компании ООО «ХХХ» ИНН 97***84 путем исполнения фиктивного судебного приказа. Банк без проверки исполнил подложный судебный приказ, клиента не проинформировал, соответственно возразить никак клиент не мог. Служба поддержки лишь предложила обратиться в правоохранительные органы.
С учетом того, что исполнительный документ был немедленно исполнен по поступлению без проверки, а также то, что о данном счете компании не было известно третьим лицам, службе безопасности банка необходимо разобраться кто представляет мошенникам сведения о счетах в банке.
Указанная информация направлена в заявлении в правоохранительные органы.
Добрый день!
В ответ на Ваш отзыв сообщаем следующее.
Перед принятием исполнительного документа к исполнению, Банк принимает возможные меры по проверке его подлинности в рамках своих полномочий.
В частности, действительность поступившего исполнительного документа в отношении указанной организации, подтверждена на сайте мирового судьи Ямало-Ненецкого автономного округа. В связи с чем, а также, принимая во внимание, что поступивший в Банк исполнительный документ соответствует требованиям, определенным ст. 127 Гражданского процессуального кодекса РФ, у Банка отсутствуют основания для его неисполнения.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Я владелец сети компьютерных магазинов и давно сотрудничаю с банком Возрождение. За это время не было никаких нареканий. Платежи переводили без задержек. И личные счета здесь открывал, и корпоративную карту. Все вопросы решались быстро: с менеджерами, по телефону или в чате. А недавно партнеры перевели не правильно сумму, несколько больше заявленной. Бухгалтер у них ошибся, и пришлось обращаться в офис на ул. Острякова, чтобы вернуть деньги как можно быстрее.
Помог в этой ситуации персональный менеджер Владимир. Подошел к вопросу ответственно. Несмотря на то, что рабочий день подходил к концу, он успел оформить документы и часть от суммы в тот же день была переведена партнерам обратно. Я благодарен Владимиру за работу. Ведь он не только помог в решении вопроса, но и поддержал мою репутацию как ответственного партнера. А в бизнесе это очень важно.
Спасибо за отзыв. Пришлите, пожалуйста, ИНН вашей компании нам на responses@banki.ru, указав номер отзыва 10432311.
17.11.2020 14:00 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора
Добрый день!
Благодарим Вас за сотрудничество с Банком и оставленный отзыв. Обратная связь от наших клиентов важна для нас. Нам приятно, что профессионализм сотрудника стал поводом для написания отзыва.
Желаем Вам успехов.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Я частный предприниматель и постоянно езжу в командировки.
Для себя я выбрала банк Возрождение, так как он находится недалеко от моего магазина в городе Москва по улице Веселая 33/4, и мне очень удобно посещать его.
Я частный предприниматель и постоянно езжу в командировки.
Для себя я выбрала банк Возрождение, так как он находится недалеко от моего магазина в городе Москва по улице Веселая 33/4, и мне очень удобно посещать его.
Мне должен был через неделю прийти очередной перевод, а меня месяц в городе не будет.
Я пошла в банк, чтобы выяснить, как можно получить большой перевод.
Специалист Богдан посоветовал мне получить деньги самостоятельно в отделении банка города, где я буду находится, или отправить полученные средства на карту кому-то из своих родных, и они смогут тогда снять деньги в банкомате или получить в кассе.
Я послушала совета Богдана и перевела полученные деньги своей маме, а она без проблем получила их в кассе, пока я была в командировке.
Я очень благодарна Богдану за помощь в сложившейся ситуации и рада, что я сотрудничаю именно с этим банком.
Добрый день!
Благодарим Вас за выбор Банка в качестве финансового партнера и оставленный отзыв. Ваша благодарность будет объявлена сотруднику офиса.
Желаем Вам успехов.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее также – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов.
В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст.7 Закона Банком направлен запрос документов, на который предоставлен не полный пакет документов, перечень недостающих документов был обозначен сотрудником офиса 18.08.2020 по телефону.
На основании п. 4.2. Правил пользования централизованной системой дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО) Вы были уведомлены о приостановлении использования системы ДБО до предоставления запрошенных Банком на законном основании подтверждающих документов.
Обращаем Ваше внимание, что приостановление использования системы ДБО не является отказом в распоряжении счетом при предоставлении платежных документов на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, содержащих распоряжение на проведение следующих операций по счету:
— уплата собственных налоговых платежей и платежей во внебюджетные фонды;
— выплата заработной платы, при условии одновременной уплаты НДФЛ, налогов и взносов в полном объеме со счета, открытого в Банке;
— операция, связанная с переводом остатка денежных средств, в соответствии с условиями Тарифного плана, при условии представления заявления на закрытие счетов в Банке с последующим их закрытием.
При этом Банк оставляет за собой право отказать в выполнении распоряжения, предоставленного на бумажном носителе, на основании п.11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Хотим отметить, что по представленному вами платежному документу, 29.07.2020 Банком был выдан официальный отказ.
Таким образом, Банк осуществляет все действия в соответствии с положениями действующего законодательства РФ.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Хочу выразить горячую «благодарность» сотрудникам банка Возрождение офис Москва Садовая-Каретная ул., 22, с. 1,. Ситуация следующая: я директор небольшой компании. Деятельность ведётся более 3 лет. Есть расчетный счёт в банке Авангард. Он мне не совсем удобен по ряду причин. Давно думал перейти с Авангарда на банк покрупнее. Выбирал между Сбербанком и Возрождение. Недалеко от моего офиса расположено это «чудное» отделение Возрождение. Было свободное время, решил зайти узнать по тарифам и тд, что бы встать к ним на обслуживание.
А теперь внимание несколько неудобных вопросов службе безопасности данного банка: 1) Кто СЛИЛ мой номер телефона этому «помощнику»? 2) так как рассказывал он мне все это очень уверенно и детально, думаю в курсе всей этой ситуации не только тот менеджер, с которым я так мило общался на той неделе и которой оставил свой номер телефона.Из этого разговора я сделал несколько выводов:1) данное отделение предоставляет массу «услуг» на коммерческой основе себе в карман от открытия счета ВСЕГО за 30000 рублей до просто противозаконной обналички денежных средств2) многие сотрудники (включая руководство) данного офиса в курсе этих схем 3) СБ на все это смотрит сквозь пальцы, так как предлагают данные услуги людям с улицы и не стесняются своих предложений4) я ни в коем случае не буду открывать счёт в данном отделении, да и вообще в данном банке.Если у СБ данного банка возникнут вопросы, то я на них с удовольствием отвечу.
28.07.2020 банк запросил у вас дополнительную информацию. Если вы её предоставили, подтвердите, пожалуйста, в комментариях.
27.08.2020 14:15 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Я являюсь генеральным директором ООО ******* ИНН 970401**** с 05.06.2020 года, на основании решение №3 от 04.06.2020 единственного участника ООО ******* Ж-ва Осмонали Жолоевича, о чем в ЕГРЮЛ внесена запись за № 2207705193166 от 15.06.2020 16.06.2020 мною было подано заявление в банк ПАО Возрождение о закрытии расчетного счета № 407028103060001**** и переводе денежныхсредств на собственной расчётныйсчёт ООО ******* в банке УБРиР, однако по настоящее время исполнение данного заявления по непонятным причинам банком игнорируется.Я обратился за разъяснением причин, по которым расчётный счёт в банке Возрождение не закрывают, в отделение банка, где мне пояснили, что бывший
директор ООО ******* Св-нко Артемий Дмитриевич написал заявление в банк ПАО Возрождение о том что он против закрытия расчетного счёта, и служба безопасности поставила на счет блокировку по заявлению третьих лиц. Св-нко Артемий Дмитриевич был уволен из ООО ******* с 04.06.2020 на основании решение №3 единственного участника по отрицательным мотивам и подозревается в хищении денежных средств, принадлежащих ООО *******. По данному факту мной, и единственным участником ООО ******* были поданы заявления в полицию (Талоны-уведомления прилагаются). В настоящее время Св-нко А.Д. пытается дезорганизовать финансово-хозяйственную деятельность ООО ******* из мести либо из иных корыстных
побуждений.
Просим Вас незамедлительно отреагировать на данное сообщение и закрыть расчетный счет№ 40702810306000****в Банке ПАО Возрождение с переводомденежных средств ООО ******* на собственный счет в банке УБРиР В противном случае ООО ******* будет обращаться в суд и в Центральный Банк РФ с требованием возместить упущенную выгоду от деятельности предприятия и потери, связанные с невыполнением обязательств перед партнерами в связи с блокировкой и удержанием банком средств, а так же потери деловой репутации перед партнерами.
Так же прошу обратить внимание на то, что банк ПАО Возрождение незаконно принял к исполнению заявления от посторонних граждан, не имеющиих никикого отношения к ООО *******, без наличия у них нотариальной или другой доверенности от директора или учредителя, и на основании этого приостановил закрытие счета, что является совершенно незаконным.
Генеральный Директор ООО ******* Т-нА.В.
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующее.
В связи с поступлением обращения бывшего директора организации о мошеннических/ незаконных действиях Клиента, Банк был вынужден, в целях недопущения проведения операций с денежными средствами, возможно полученными преступным путем, исполнение заявления о переводе остатка и закрытии банковского счета приостановить до окончания проверки поступившей в Банк информации.
В настоящее время проверка завершена. В связи с тем, что имеющаяся в Банке информация о мошеннических действиях Клиента не подтверждена, заявление исполнено, остаток денежных средств перечислен по указанным Вами реквизитам, банковский счет закрыт.
Будем признательны, если Вы подтвердите факт решения вопроса в комментариях к отзыву.
Надеемся на понимание.
Банк «Возрождение» (ПАО)
Банк потрясающий, уже сотрудничаю года 4, счет проработал 1 день! И так расскажу свою историю. Между слов буду вставлять стишки удивления)
И так началось все с 115 байки о которой я узнал недели через 2 после якобы блокировки, в последствии и в налоговой, но не по вине банка Возрождения, а по иным пунктам так же заблокировали все расчетно кассовые операции. На счету было чуть менее полторашки. И так с начала девушка долго выпрашивала 13. Читать далее
Банк потрясающий, уже сотрудничаю года 4, счет проработал 1 день! И так расскажу свою историю. Между слов буду вставлять стишки удивления)
И так началось все с 115 байки о которой я узнал недели через 2 после якобы блокировки, в последствии и в налоговой, но не по вине банка Возрождения, а по иным пунктам так же заблокировали все расчетно кассовые операции. На счету было чуть менее полторашки. И так с начала девушка долго выпрашивала 13% и с обязательным закрытием счета, в последствии я узнал что если галочка стоит на закрытие, то по закону типа, могут делать что хотя, в последствии стало 20% и все же я добился возможности увеличить срок предоставления документов более чем за 5 рабочих дней.
В течении полугода я бегал к ним как на стройку для решения пустых внутри банковских вопросов, к о свершилось и мне поставили квадратную печать что, да, я могу забрать абсолютно все свои сбережения без комиссий. Уезжаю и слышу в ответ информацию о том что в налоговой ведь и реально запрещено расчетно кассовое обслуживание. Я расстроился.
Спустя 2 года я решил проблему с налоговой и обратился обратно в банк (каждый год в банке абсолютно полностью меняется штат сотрудников) с просьбой закрыть счет и прочее. В ответ слышу что то про опись документов, это и есть тот документ по которому мне банк обязуется выплатить все без комиссии. Не нахожу, и говорю все заново принимайте всю кипу и делайте заново. Высылают мне на днях обратные документы. На счету 200т р(чуть более ляма исчезло)
Будем считать что это ошибка работника банка, в понедельник или позже дополню это незабываемое приключение. Если скучно Жить, то работайте с возраджением, и будет Вам счастье! Дорогие Друзья!
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем, что разъяснения Банка относительно введенных в отношении организации ограничительных мер предоставлены в рамках отзыва (https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10209971/).
Дополнительно сообщаем, что в соответствии с п. 7.2.4. Приложения № 1 к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), клиент несет ответственность за отказ от предоставления/непредставление/ненадлежащее предоставление по запросу Банка документов (включая предоставление неполного пакета запрошенных документов, предоставление документов, не соответствующих запрошенным, предоставление документов, оформленных ненадлежащим образом или содержащих сведения, противоречащие друг другу), необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в т.ч. законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ответственность клиента устанавливается в форме неустойки – 20 % от остатка денежных средств на счете. Принимая во внимание, что Вы предоставили запрошенные Банком документы неустойка в размере 20 % годовых при переводе денежных средств со счета в соответствии с Тарифами применяться не будет.
Касаемо остатка средств на счете хотим пояснить следующее.
В Банк поступил ряд исполнительных документов о взыскании с организации денежных средств, которые были незамедлительно исполнены в соответствии с Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Также со счета были списаны денежные средства в оплату комиссий, предусмотренных Тарифами.
В офисе Банка Вы можете получить выписку по расчетному счету и дополнительные разъяснения относительно списанных с расчетного счета денежных средств.
Нарушения со стороны Банка в рамках рассматриваемой ситуации отсутствуют.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
05.06.2020 банк запросил у вас данные, если вы направили их, подтвердите, пожалуйста, в комментариях.
28.06.2020 11:40 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора
Для рассмотрения ситуации предметно нам необходимы дополнительные сведения, а именно, каким способом Клиенты Банка пытались произвести оплату товаров/ услуг Вашей организации (банковский перевод; с использованием банковской карты и прочее), дата, сумма операции и номера телефонов, на которые поступили СМС-сообщения из Банка, и номер телефона, с которого поступили СМС-сообщения.
Указанные сведения Вы можете направить любым удобным для Вас способом:
— по форме обратной связи на сайте Банка (www.banki.ru); — по электронной почте на адрес vbank@co.voz.ru. В обращении просим указать ссылку на отзыв (https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10384117/).
С уважением, Банк «Возрождение» (ПАО).
09.04.2020 обратилась в отделение для закрытия счета с переводом остатка на счет в другом банке.
заявление в отделение приняли, но по истечении 7 рабочих дней, перевод осуществлен не был. при обращении в банк 20.04.2020 начальник отдела и сотрудник СБ никаких внятных объяснений не дали. официального отказа так же добиться не удалось.
Мне было сказано, что заявление рассматривается и нужно ждать еще неопределенное время, что. Читать далее
09.04.2020 обратилась в отделение для закрытия счета с переводом остатка на счет в другом банке.
заявление в отделение приняли, но по истечении 7 рабочих дней, перевод осуществлен не был. при обращении в банк 20.04.2020 начальник отдела и сотрудник СБ никаких внятных объяснений не дали. официального отказа так же добиться не удалось.
Мне было сказано, что заявление рассматривается и нужно ждать еще неопределенное время, что напрямую нарушает Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И.
Наглое и издевательское отношение. намереваюсь подавать претензию в банк России и иск в суд.
по другому, видимо, от них добиться ничего не получится.
Спасибо за отзыв. Как банк объяснил ситуацию в своём подробном ответе?
12.05.2020 14:35 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующее.
По указанным Вами фактам нами проведена проверка, по результатам которой нарушений со стороны сотрудников Банка не выявлено. Подробный ответ по существу возникшей ситуации (исх. от 24.04.2020 № 81/0680) направлен по системе дистанционного банковского обслуживания и на Ваш почтовый адрес.
Дополнительно сообщаем, что в настоящее время денежные средства перечислены по указанным Вами реквизитам, банковский счет закрыт.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Столкнулись с удивительным отношением удивительного банка Возрождение.
В данный сложный период, время пандемии, когда даже ФНС и Судебные Приставы временно отказались блокировать счета и операции, служба Финансового Мониторинга банка Возрождение отказывает в расчетно-кассовых операциях и вменяет комиссию 20%. Тем самым, загоняя предпринимателя просто в ТУПИК!!
Месяц назад на счет нашей организации поступили Д/C. В след. Читать далее
Столкнулись с удивительным отношением удивительного банка Возрождение.
В данный сложный период, время пандемии, когда даже ФНС и Судебные Приставы временно отказались блокировать счета и операции, служба Финансового Мониторинга банка Возрождение отказывает в расчетно-кассовых операциях и вменяет комиссию 20%. Тем самым, загоняя предпринимателя просто в ТУПИК!!
Месяц назад на счет нашей организации поступили Д/C. В след. за этим пришла блокировка по счету и запрос по 115ФЗ. Платежи были нами не идентифицированы. И по логике вещей, он нужно вернуть законным владельцам. Смею напомнить, что в противном случае это статья УКРФ.
Наша организация предоставили документы по запросу банка. Предоставила претензии от не состоявшихся «контрагентов». Тем самым выполнив условия банка по запросу документов.
СФМ не устроило. Ок.
Т.е резюмируя:
В то время, когда по указу президента, компании получают субсидии и нулевые кредиты, банк Возрождение блокирует счета прикрываясь 115ФЗ и пытается содрать комиссию 20%. В данный момент, когда все должны сидеть на самоизоляции, нам приходиться мотаться в ДО Красногорский и пытаться исправить ситуацию.
Советую не вестись на условия и красивую рекламу. Потеряете и должны останетесь.
В настоящий момент, составляем обращение в Центральный банк. По итогу снятия карантина обратимся с иском в суд. (Ссылку с этим отзывом отправим в приемную ЦБ, пусть разбираются со своими подопечными).
Спасибо.
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее также – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам, клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На основании п. 4.2. Правил пользования централизованной системой дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО) Вы были уведомлены о приостановлении использования системы ДБО до предоставления запрошенных Банком на законном основании подтверждающих документов.
Хотим отметить, что приостановление использования системы ДБО не является отказом в распоряжении счетом при предоставлении платежных документов на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, содержащих распоряжение на проведение следующих операций по счету:
— уплата собственных налоговых платежей и платежей во внебюджетные фонды;
— выплата заработной платы, при условии одновременной уплаты НДФЛ, налогов и взносов в полном объеме со счета, открытого в Банке;
— операция, связанная с переводом остатка денежных средств, в соответствии с условиями Тарифного плана, при условии представления заявления на закрытие счетов в Банке с последующим их закрытием.
При этом Банк оставляет за собой право отказать в выполнении распоряжения, предоставленного на бумажном носителе, на основании п.11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Представленные Вами документы находятся на рассмотрении.
По результатам рассмотрения представленных документов Банком будет принято решение, о котором Вы будете уведомлены.
На основании вышеизложенного, Банк осуществляет все действия в соответствии с положениями действующего законодательства РФ.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующе.
Нам жаль, что у Вас сложилось такое мнение о Банке. Хотим отметить, что Банк осуществляет свою деятельность строго в соответствии с нормами действующего законодательства РФ и нормативными актами Банка России, в связи с чем, считаем Ваши обвинения беспочвенными.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Добрый день!
В ответ на оставленный Вами отзыв сообщаем следующее.
Обслуживание Клиентов осуществляется в соответствии с условиями заключенных Договоров и нормами действующего законодательства РФ.
В частности нормами действующего законодательства РФ и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на банки возложены контрольные функции.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания Клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации Клиентов. В свою очередь Клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Закона.
Также, в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не предоставлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Относительно неустойки хотим пояснить следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 851 ГК РФ в случаях, предусмотренных договором банковского счета, Клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.
В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с Клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В соответствии с п. 6.2.4. Приложения № 2 к Правилам, Клиент несет ответственность за отказ от предоставления/непредставление/ненадлежащее предоставление по запросу Банка документов (включая предоставление неполного пакета запрошенных документов, предоставление документов, не соответствующих запрошенным, предоставление документов, оформленных ненадлежащим образом или содержащих сведения, противоречащие друг другу), необходимых для осуществления контрольных функций.
Таким образом, неустойка при переводе денежных средств со счета в соответствии с Тарифами взимается в случае принятия Клиентом решения о закрытии банковского счета без предоставления полного пакета документов согласно запросу Банка.
В связи с вышеизложенным, рекомендуем Клиентам, в отношении которых у Банка возникли подозрения в законности проводимых ими операций, предоставить в Банк документы, указывающие на отсутствие у Банка таких оснований.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Добрый день.
Прошу помочь разобраться в ситуации. Я Индивидуальный предприниматель на ЕНВД. Открыл счет для ИП в банке Возрождение. Через месяц работы его заблокировали по 115 ФЗ, запросили пакет документов, при чем, я даже не успел сделать ни одной платежки контрагентам, но принял несколько оплат от своих поставщиков.
25 февраля 2020г. пришел запрос на документы. Я был в командировке и сразу отреагировать не успел. Ответил 02 марта. Читать далее
Добрый день.
Прошу помочь разобраться в ситуации. Я Индивидуальный предприниматель на ЕНВД. Открыл счет для ИП в банке Возрождение. Через месяц работы его заблокировали по 115 ФЗ, запросили пакет документов, при чем, я даже не успел сделать ни одной платежки контрагентам, но принял несколько оплат от своих поставщиков.
25 февраля 2020г. пришел запрос на документы. Я был в командировке и сразу отреагировать не успел. Ответил 02 марта 2020г. Сначала банк у меня документы не принимал, по техническим причинам, но менеджер сказала что она все увидела и приняла в работу, на следующий день банк заработал и документы я на всякий случай отправил еще раз.
05 марта пришел ответ о неполном комплекте документов, а именно запросили документы по выполненным работам по платежам с другого моего банка и справку от открытых счетах из ИНФС. Я напоминаю, что у меня ИП на ЕНВД, документы я не собираю, я водитель, а не бухгалтер. Но я пошел навстречу и запросил все дубликаты с компании и предоставил банку, хотя эти расчеты к банку Возрождение вообще не имеют отношения. И справку я тоже предоставил из налоговой.
После, ко мне теперь поступают устные запросы, хотя прошу писать только официальные запросы, но меня просто игнорируют, звонят и говорят, что нужные выписки по всем счетам. Не вопрос я тоже их отправил. Теперь опять звонят и говорят, что предоставьте справку о закрытых счетах и тоже все в устной форме, никаких официальных запросов нет.
Я хочу уточнить, что справка готовиться 10 рабочих дней и опять все это время денег своих я не увижу. И это может продолжаться до бесконечности. Официальных ответов от банка я тоже не получаю.
На что прямо в банке мне прямым текстом говорят, что я могу закрыть счет с комиссией 20%.
Мой ИНН 7802****4671
Работу в банке веду с М-вой Людмилой С., прошу помочь разобраться в ситуации
Здравствуйте!
Благодарим Вас за оставленный отзыв и в ответ сообщаем следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
05.03.2020 и 19.03.2020 на основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона Банком в Ваш адрес направлены запросы документов, на которые был представлен неполный комплект документов, о чем Вы были уведомлены, в том числе по телефону.
Относительно комиссии хотим пояснить следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 851 ГК РФ в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.
В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.
В соответствии с п. 6.2.4. Приложения № 2 к Правилам, клиент несет ответственность за отказ от предоставления/непредставление/ненадлежащее предоставление по запросу Банка документов (включая предоставление неполного пакета запрошенных документов, предоставление документов, не соответствующих запрошенным, предоставление документов, оформленных ненадлежащим образом или содержащих сведения, противоречащие друг другу), необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в т.ч. законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подача клиентом в Банк Заявления на закрытие счета после получения запроса Банка о предоставлении документов, но до истечения срока их предоставления, является отказом клиента от предоставления соответствующих документов.
Ответственность клиента устанавливается в форме неустойки.
Неустойка уплачивается клиентом в случае подачи им Заявления на закрытие счета в размере 20 (двадцать) процентов от остатка денежных средств на Счете.
Срок для уплаты неустойки считается наступившим в день подачи клиентом Заявления на закрытие счета.
Обязательство клиента по оплате неустойки прекращается зачетом требований клиента к Банку о выдаче/перечислении остатка денежных средств со Счета после расторжения Договора банковского счета. Размер денежных обязательств клиента перед Банком, прекращенных зачетом, указывается Банком в расчетном документе, на основании которого Банк выдает/перечисляет остаток денежных средств со Счета.
Таким образом, в случае закрытия счета без предоставления полного пакета документов, согласно запросу Банка, при переводе денежных средств со счета в соответствии с Тарифами будет удержана неустойка в размере 20 %.
В связи с вышеизложенным нарушения со стороны Банка в рамках рассматриваемой ситуации не выявлено.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Я никогда не писала благодарственных писем или жалоб, но данную ситуацию решила не оставлять без внимания. Вчера только с пятого раза дозвонилась до филиала, чтобы решить свои вопросы по платежам. Разговору с операционистом очень мешал фон в банке состоящий из громкого смеха, криков «Ура. Поздравляем» и т.д. и поняла, что в предпраздничные дни лучше вообще не беспокоить сотрудников банка.
Благодаря своему печальному опыту я. Читать далее
Я никогда не писала благодарственных писем или жалоб, но данную ситуацию решила не оставлять без внимания. Вчера только с пятого раза дозвонилась до филиала, чтобы решить свои вопросы по платежам. Разговору с операционистом очень мешал фон в банке состоящий из громкого смеха, криков «Ура. Поздравляем» и т.д. и поняла, что в предпраздничные дни лучше вообще не беспокоить сотрудников банка.
Благодаря своему печальному опыту я прекрасно понимаю, что там происходит, т.к. 21 февраля я имела неосторожность явиться в банк и еще с первого этажа услышав весь спектр запахов еды, наблюдала картину, как на втором этаже банка персонал, стоя спинами к клиентам разливали по стаканам водку и слушал поздравления руководителя филиала. Только одна сотрудница сидела на рабочем месте, заставленном стаканами, пивом с сухой рыбой в праздничной упаковке и обслуживала клиента. Теперь жалею, что выбрала этот банк. Может это какой-то новый трэнд в работе банков и я отстала от жизни?
Благодарим Вас за оставленный отзыв и в ответ сообщаем следующее.
К сожалению, действительно, у клиентов могут возникнуть трудности дозвониться до офиса. Как правило, это связано с посещением офиса большим количеством клиентов, а также желанием клиентов получить информацию дистанционно, по телефону.
Дополнительно сообщаем, что руководители офиса поздравляют сотрудников с наступающими праздниками. Для поздравлений отводится время, когда сотрудники в соответствии с нормами трудового законодательства РФ не выполняют свои должностные обязанности.
Ваше мнение о случившемся передано руководству для анализа и принятия, при необходимости, соответствующих мер. При этом хотим отметить, что обозначенные Вами факты в офисах Банка недопустимы.
Приносим Вам свои извинения за возможные неудобства.
Надеемся, что дальнейшее обслуживание в Банке будет вызывать у Вас исключительно положительные впечатления.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
По существу напишу так. с этим банком связываться не стоит. у них нет иной задачи нежели присвоить деньги клиента и незаконно обогатиться! нашей организации были возвращены денежные средства ошибочно перечисленные в ИФНС России. После чего банк увидев, что может прикрываясь 115 ФЗ заблокировал счет и предложил вывести остаток денежных средств за минусом 20%, предварительно предложив предоставить документы. Документы в полном объеме были предоставлены нами в офис банка в г. Пятигорск. Прошло три недели безуспешных просьб и жалоб прежде чем нами было решено подать жалобу в суд. После чего началось самое интересное.
дальше делались попытки убедить нас написать заявление на закрытие счета по своей инициативе и возможно с нас не удержат комиссии. в АС г. Москвы представитель банка сыграл на дурочка мол вам было разрешено производить платежи на бумажном носителе но вы отказались.
После выигрыша суда необходимо писать жалобу в ЦБ. ДЕЛО № А40-301328/19-137-2450 было благополучно выиграно! теперь ждем Апелляцию и кассацию. рублем за потерянное время и убытки непременно с банка мы снимем.
Спасибо за отзыв. Пришлите нам, пожалуйста, на адрес responses@banki.ru фото результативной части решения суда. А чтобы мы смогли вас идентифицировать, писать нужно с того адреса электронной почты, который был указан при регистрации на портале. В письме укажите, пожалуйста, ссылку на отзыв.
17.04.2020 Оценку не засчитываем, так как не получили от Автора дополнительно запрашиваемую информацию.
В ответ на Ваш отзыв сообщаем следующее.
Нам искренне жаль, что у Вас сложилось такое мнение о Банке.
Позиция Банка по обозначенному вопросу предоставлена Вам ранее в ответ на обращения, и не изменилась.
Дополнительно сообщаем, что Банк действует в соответствии с нормами действующего Законодательства Российской Федерации.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО)
Уважаемый ipkuk!
В ответ на Ваш отзыв хотим пояснить следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
04.12.2019 на основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона Банком в Ваш адрес направлен запрос документов, на который был представлен не полный комплект документов, в связи с чем, Банк был вынужден приостановить доступ в систему дистанционного банковского обслуживания.
Относительно удержанной комиссии хотим пояснить следующее.
В соответствии с п. 1 ст. 851 ГК РФ в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.
В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Согласно п. 1.15 Правил, а также п. 3.3.7 Приложения № 2 к Правилам клиент обязан оплачивать Банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги Банка в порядке и в сроки, установленные Тарифами, а также возмещать Банку расходы, понесенные им в связи с выполнением поручений клиента, в том числе в соответствии с иными тарифами Банка, связанными с обслуживанием счета.
Оказание банковской услуги заключается в переводе остатка денежных средств по реквизитам, указанным клиентом. Комиссия установлена Тарифами и составляет 20% от суммы операции. Условием применения комиссии в указанном размере является непредоставление (ненадлежащее предоставление) клиентом по запросу Банка документов (информации) по любой операции по любому из счетов, открытых клиенту в Банке, необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
В связи с тем, что Вы не предоставили в рамках запроса Банка надлежащие документы, при переводе денежных средств со счета в соответствии с Тарифами была удержана комиссия в размере 20 %.
В связи с вышеизложенным нарушения со стороны Банка в рамках рассматриваемой ситуации отсутствуют.
Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО).
Я, Ан-в Руслан Сергевич, являюсь генеральным директором ООО «******» ИНН 5001123****.
Я, Ан-в Руслан Сергевич, являюсь генеральным директором ООО «******» ИНН 5001123****.
В банке я написал жалобу на нее, которую зафиксировал через операциониста. Жалоба от 21.08.2019 входящий номер 35472. Пока я писал жалобу, К-вич выставила блок на операции по счету моей компании.
Я требую в кратчайшие сроки разобраться в ситуации, провести платеж на бумажном носителе, который поступил в банк 21.08.2019, снять блок операций по счету, который по моему мнению самовольно выставила Котелевич, принять меры по прекращению произвола со стороны К-вич (в этот день при мне в банке было еще 2 генеральных директора фирм с аналогичными проблемами, которые вместо ведения бизнеса были вынуждены обьясняться с К-вич)
В ответ на Ваш отзыв сообщаем следующее.
На основании подписанного Заявления на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) (далее – Заявление) между Банком и Обществом заключен договор комплексного банковского обслуживания (далее – Договор), в рамках которого был открыт расчетный счет (далее – Счет) и счет корпоративной карты.
Подписав Заявление, Общество в порядке, предусмотренном ст.428 Гражданского кодекса РФ, присоединилось к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) (далее – Правила), и подтвердило, что с Правилами, а также Тарифами Банка «Возрождение» (ПАО) на банковское обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса ознакомлено и полностью согласно.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее также – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам, клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
21.08.2019 Вами в Банк были представлены платежные документы на проведение платежей на бумажном носителе. Хотим отметить, что Банк не отказывал в проведении платежей.
На основании п. п. 1 ст. 7 Закона и п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам у Вас была запрошена информация в отношении представленных платежных документов, при этом информацию Вы не предоставили, и забрали платежные поручения.
21.08.2019 на основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст.7 Закона Банком направлен запрос документов, на который документы представлены не были.
На основании п. 4.2. Правил пользования централизованной системой дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО) Вы были уведомлены о приостановлении использования системы ДБО до предоставления запрошенных Банком на законном основании подтверждающих документов.
Хотим отметить, что приостановление использования системы ДБО не является отказом в распоряжении счетом при предоставлении платежных документов на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, содержащих распоряжение на проведение следующих операций по счету:
— уплата собственных налоговых платежей и платежей во внебюджетные фонды;
— выплата заработной платы, при условии одновременной уплаты НДФЛ, налогов и взносов в полном объеме со счета, открытого в Банке;
— операция, связанная с переводом остатка денежных средств, в соответствии с условиями Тарифного плана, при условии представления заявления на закрытие счетов в Банке с последующим их закрытием.
При этом Банк оставляет за собой право отказать в выполнении распоряжения, предоставленного на бумажном носителе, на основании п.11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На основании вышеизложенного, Банк осуществляет все действия в соответствии с положениями действующего законодательства РФ.
Надеемся, что вышеизложенная информация будет воспринята Вами с пониманием.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО).
Я являюсь генеральным директором ООО «Д-ЙД» ИНН **********. Наша компания компания является трейдером строительных материалов и изделий из металла. (**********.ru) Компания начала свою фактическую деятельность недавно. По рекомендации нами был открыт счет в банке Возрождение. Был заключен первый и пока единственный контракт на поставку металлических трубок из Китая. Получен аванс от Покупателя (компания. Читать далее
Я являюсь генеральным директором ООО «Д-ЙД» ИНН **********. Наша компания компания является трейдером строительных материалов и изделий из металла. (**********.ru) Компания начала свою фактическую деятельность недавно. По рекомендации нами был открыт счет в банке Возрождение. Был заключен первый и пока единственный контракт на поставку металлических трубок из Китая. Получен аванс от Покупателя (компания из Санкт-Петербурга), произведена оплата в Китай в валюте на счет Поставщика 02.07.2019г. Контракт был поставлен на учет в банке и все операции прошли успешно. Это были единственные хозяйственные операции по счету (кроме заработной платы, налогов, взносов, аренды офиса и тп. которые также осуществлялись через счет в банке Возрождение). Буквально через несколько дней после этого 04.07. пришел большой запрос документов из банка по всей деятельности компании с описанием структуры, отчетности за все периоды, заверенные выписки, Договора на транспорт и склад. и многое прочее. Был ограничен доступ к банк-клиенту. Пакет документов (более 70-ли листов) был направлен в банк в установленный срок 5 рабочих дней через банк клиент. Также документы были переданы в заверенном виде на бумажном носителе. Все это время мы не могли пользоваться р/с. Банк не проводил даже платежи за аренду офиса (юр. и факт. адрес) и у нас теперь долг и пени перед арендодателем. Банк рассматривал документы более 1 месяца. Хотя по всем документам видно, что компания просто начала обычную коммерческую деятельность и было всего 2 операции абсолютно прозрачные, со всеми подтверждающими документами. В итоге сегодня, спустя более чем месяц, мне позвонил сотрудник банка и сказал что по итогам рассмотрения документов нам рекомендуют закрыть счета и перевести остатки средств (800 тыс рублей) на счет в другом банке с уплатой 20% банку без указания конкретных причин. Действия банка приводят к срыву наших обязательств как по внешнему контракту так и по внутреннему Договору поставки. Своими действиям банк наносит материальный ущерб.
Я искренне надеюсь что здравый смысл победит, и руководство банка пойдет на встречу и предпримет действия для исполнения платежей по переводу средств на наш счет в другой кредитной организации без уплаты грабительских 20% ни за что. Если банк не хочет работать с нашей компаний мы это можем как-то понять (хотя причин не видим), но пусть тогда даст возможность забрать НАШИ средства с НАШИХ счетов в полном объеме. Никому не желаю попасть в такую «ловушку» данного банка. Если вопрос не разрешится в ближайшее время, мы будем вынуждены обращаться в суд. Но повторюсь, что очень надеюсь на мирное разрешение ситуации.
В ответ на Ваш отзыв Банк «Возрождение» (ПАО) (далее – Банк) сообщает следующее.
На основании подписанного Заявления на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) (далее – Заявление) между Банком и ООО «ДИВИОТРЕЙД» (далее – Общество) был заключен договор комплексного банковского обслуживания (далее – Договор), в рамках которого был открыт расчетный счет (далее – Счет) и счет корпоративной карты.
Подписав Заявление, Общество в порядке, предусмотренном ст.428 Гражданского кодекса РФ, присоединилось к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) (далее – Правила), и подтвердило, что с Правилами, а также Тарифами Банка «Возрождение» (ПАО) на банковское обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса (далее – Тарифы) ознакомлено и полностью согласно.
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее также – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам, клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
04.07.2019 на основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст.7 Закона Банком направлен запрос документов, на который 22.07.2019 предоставлены документы не в полном объеме.
Уточнить полный список документов Вы можете в обслуживающем офисе Банка.
Хотим отметить, что срок рассмотрения документов в Банке не регламентирован.
В соответствии с п. 6.2.4. Приложения № 2 к Правилам, клиент несет ответственность за отказ от предоставления/непредставление/ненадлежащее предоставление по запросу Банка документов (включая предоставление неполного пакета запрошенных документов, предоставление документов, не соответствующих запрошенным, предоставление документов, оформленных ненадлежащим образом или содержащих сведения, противоречащие друг другу), необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в т.ч. законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Подача клиентом в Банк Заявления на закрытие счета после получения запроса Банка о предоставлении документов, но до истечения срока их предоставления, является отказом клиента от предоставления соответствующих документов.
Ответственность клиента устанавливается в форме неустойки.
Неустойка уплачивается клиентом в случае подачи им Заявления на закрытие счета в размере 20 (двадцать) процентов от остатка денежных средств на Счете.
Срок для уплаты неустойки считается наступившим в день подачи клиентом Заявления на закрытие счета.
Обязательство клиента по оплате неустойки прекращается зачетом требований клиента к Банку о выдаче/перечислении остатка денежных средств со Счета после расторжения Договора банковского счета. Размер денежных обязательств клиента перед Банком, прекращенных зачетом, указывается Банком в расчетном документе, на основании которого Банк выдает/перечисляет остаток денежных средств со Счета.
Обращаем внимание, что заявление на закрытие счета в Банк не поступало.
На основании вышеизложенного, Банк осуществляет все действия в соответствии с положениями действующего законодательства РФ.
Надеемся, что вышеизложенная информация будет воспринята Вами с пониманием.
С уважением,
Банк «Возрождение» (ПАО).