Ярославская область, Ярославль, ул. Некрасова, д. 41
пн.—пт.: 09:00—18:00 перерыв: 13:00—14:00
Кредитно-кассовый офис Росбанк
Ханты-Мансийский АО, г. Сургут, ул. 30 лет Победы, д. 19
пн.—пт.: 09:00—18:00 перерыв: 13:00—14:00
Операционный офис «Новомосковский» Росбанк
Тульская обл., г. Новомосковск, ул. Комсомольская, д. 38/ ул. Московская, д. 15
пн.—пт.: 09:00—18:00 перерыв: 13:00—14:00
Дополнительный офис «Маршала Жукова» Росбанк
Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Маршала Жукова, д. 13
Открыть валютный вклад в Росбанке для физических лиц
Если в планах оформить выгодный валютный вклад, то стоит обратить внимание на валютные вклады Росбанке. Сейчас в линейке организации 5 депозита, которые можно оформить:
Укажите только ваш мобильный номер, и мы перезвоним в течение 15 минут
Популярный выбор
#МожноВСЁ
Карта с повышенным кешбэком. Бесплатная доставка на дом
Зарплатная карта
Кешбэк на всё и специальные условия по кредитам
#120подНОЛЬ
Кредитная карта с беспроцентным периодом 120 дней
Вклады застрахованы
Бесплатно по России
Любое предоставление ПАО РОСБАНК информации на данном сайте не должно рассматриваться как предоставление неполной или недостоверной информации, в том числе как умолчание или заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения сделки, или как обязательство заключить сделку на условиях, изложенных на данном сайте, или как оферта, если только иное прямо не указано на данном сайте.
Пакеты банковских услуг «Классический» * / «Affinity Card»/ «Партнер»
Остаток на сберегательном счете
любой
% ставка, годовых
4,25%
* оформленных с 02.04.2015 г.
Как начисляются проценты на остаток по счёту
Например, вы клиент с пакетом банковских услуг «Премиальный» и у вас открыт счёт #ЛегкоКопить, на котором лежит сумма 300 000 ₽. В течение месяца вы снимали со счета деньги и вносили снова, остаток менялся от 200 000 до 300 000 ₽. Таким образом, минимальный остаток, на который мы начислим ставку 5% в конце месяца, — будет 200 000 ₽.
Если бы вы не снимали со счета деньги и ваш остаток в течение месяца всегда был 300 000 ₽, то мы бы начислили 5% на эту сумму.
Наши рекомендации
Обратите внимание
Месяц считается с даты открытия счета. То есть если вы открыли счет 5-го числа месяца, то расчётный период для начисления процентов на остаток, будет с 5-го числа текущего месяца по 4-е числе следующего месяца.
Вы можете снять наличные со своего сберегательного счёта без комиссии. Для этого вам нужно:
Обратите внимание! Снять деньги непосредственно со сберегательного счета в банкоматах невозможно.
Если вам нужна сумма больше установленного лимита на снятие наличных, то вы все равно можете снять деньги с минимальной комиссией через кассу в отделениях Росбанка.
Комфортное управление без ограничений: чем выше остаток — тем больше доход
СТАВКА В РУБЛЯХ, % ГОДОВЫХ
до 6,0%
Как начисляются проценты на остаток по счёту
К каждому диапазону сумм в рамках вашего остатка на сберсчёте применяются разные процентные ставки. Например, у вас на счету хранится 1 000 000 ₽. Проценты рассчитываются по схеме:
Общая сумма накопленных за месяц процентов на остаток складывается из суммы процентов, начисленных на различные диапазоны. То есть в конце месяца вам будет начислено: 375+416+1000+500= 2291 ₽.
Валюта
Рубли
Минимальная сумма
без ограничений
Максимальная сумма
без ограничений
Срок
без ограничений
Выплата процентов
ежемесячно
Начисление процентов
на дифференцированный остаток
Капитализация
да
Открытие и управление онлайн
доступно
Доступные операции
— снятие и пополнение — внешние и внутренние переводы — конверсионные операции
Вы можете снять наличные со своего сберегательного счёта без комиссии. Для этого вам нужно:
Обратите внимание! Снять деньги непосредственно со сберегательного счета в банкоматах невозможно.
Если вам нужна сумма больше установленного лимита на снятие наличных, то вы все равно можете снять деньги с минимальной комиссией через кассу в отделениях Росбанка.
In December 2013, VTB Bank which by that time held around 9.99% of Rosbank shares (via Cyprus-based Crinium Bay Holdings Ltd., VTB Capital and directly) announced the sale of its equity stake. Two months earlier VTB Bank signed the relevant framework agreement with Societe Generale. In April 2014, SG acquired 7% of Rosbank shares from Cyprus-registered Pharanco Holdings Co. Ltd. (Vladimir Potanin is the beneficial owner). \r\n\r\n
That said, French banking group Societe Generale currently controls 99.95% of Rosbank shares. Also, 0.05% of the financial institutions shares falls to minority shareholders. \r\n\r\n
According to the banks financial statement for three quarters of 2016, the banks network is comprised of 413 sales offices, eight branches, and also subsidiary banks (DeltaCredit and Rusfinance Bank). Rosbanks headcount equals 10,000 (excluding subsidiary banks and entities) that serve over 80,000 corporate customers and roughly 3.6 mn households. The banks major customers are Almazyuvelirexport, Gazprom, NorNickel, Power Machines, insurer Soglasie, gold mining company Polyus, Seventh Continent, IRGC Holding, etc. Rosbank highlights retail business, corporate services, investment banking services and also private banking as key areas of business. The bank issued over 3 mln plastic cards, operates more than 2,500 ATMs (including around 700 cash-in ATMs). \n
Since the beginning of 2016 the banks assets have declined tangibly (down Rub 116.8 bln) to Rub 783.7 bln as of December 1, 2016. The main reason for such decline was an outflow of corporate funds (off Rub 53 bln), a reduction in the funds drawn in the inter-bank lending market, including from the Bank of Russia under repurchase transactions (down Rub 20.02 bln), and also in the securities issued by the bank (a drop of Rub 16.04 bln) and balances held on loro accounts (a decrease of Rub 11.4 bln). In addition, in decline are also own funds (down Rub 7.9 bln) and an outflow of retail deposits (off Rub 1.2 bln). On the assets side, the bank reported a drop in the credit portfolio (down Rub 48.6 bln), granted inter-bank loans (off Rub 31.9 bln), investment in high-liquidity and other assets (a contraction of Rub 26.4 bln and Rub 16.3 bln, respectively). Meanwhile, investments in the securities portfolio jumped by Rub 6.5 bln. \r\n\r\n
As for the breakdown of the lending institutions obligations, 31% falls to the money held on settlement accounts and corporate deposits. Since the beginning of this year they have decreased by 17.9%. The bulk of corporate funds (57.9%) falls to cash held on settlement accounts. Retail deposits account for 24.4%, with funds mainly deposited for one to three years (36%). Own funds equal 15.2% of liabilities. The banks capital includes subordinated loans equal to Rub 49.9 bln that were drawn from the parent company and repayable from 2017 through 2023. The total share of drawn inter-bank loans is 10.1% (-20.1% by early 2016), 62.9% of which falls to the money borrowed from non-resident banks, and 36.9% was provided by Russian banks. Issued debt securities (bonds and promissory notes) account for around 5.2% of net liabilities, and 2.4% to balances held on loro accounts. The lenders client base is quite big, with clients operating in the following sectors: finance, manufacturing, O&G, precious metal and diamond extraction and production, retailing, real estate and construction, metal making and services. During the period under consideration turnover on client accounts was stable, equaling Rub 1.9\u20142.5 tln per month. \r\n\r\n
The leading item in the banks assets is the credit portfolio (51.3%), another 15.5% falls to the securities portfolio, 13.4% to granted inter-bank loans at Russian (mainly) and foreign banks, 7.2% to other assets, and 4.4% to high-liquidity assets (to a large extent, balances held on a correspondent account at the Bank of Russia and cash in hand), 3.3% to fixed assets and intangibles. \r\n\r\n
Since the beginning of 2016 the total credit portfolio has shrunk 10.8% to Rub 401.7 bln as of December 1, 2016. Retail lending declined the most (off 20%, or Rub 36.4 bln). Meanwhile, the corporate credit portfolio also dropped by 4.6%, or Rub 12.2 bln. Despite a contraction corporate loans still dominate in the portfolio (63.7%), and 36.3% falls to retail loans. In line with the banks 9M16 RAS interim financial statement, most corporate loans fall to such sectors as manufacturing (38%), wholesaling and retailing (30.4%), and also to production and distribution of electricity, gas and water (7.4%). The bulk of retail loans falls to consumer loans (54.6%), mortgage loans (28.7%), and auto (15.6%). Since the beginning of 2016 NPLs have increased marginally to 9.2% as of December 1, 2016, showing minimal growth (8.5% as of early 2016). Provisions against granted loans are stable, equaling 10.2% as of December 1, 2016 (10.9% at the beginning of the year). The credit portfolio is securitized by 246.8%, excluding guarantees and sureties, which is a strong indicator. \r\n\r\n
As of December 1, 2016 the banks securities portfolio stood at Rub 121.6 bln, up 5.7% YTD. Nearly 100% of the portfolio falls to bonds (93.1%), with the rest invested in banks promissory notes (6.8%). Also, 62.5% of the bond portfolio falls to government bonds, which means high quality of the securities that make up the portfolio, bonds issued by lending institutions account for 21.6%, 9% falls to corporate bonds floated mainly by foreign issuers. \r\n\r\n
During the period under analysis the banks activity in the inter-bank lending market dropped marginally, remaining an active player that both lends and borrows liquidity, including through repurchase transactions with the Bank of Russia. As of the balance sheet date monthly turnover of lending operations in the inter-bank lending market totaled Rub 608.5 bln. The lending institution also stands out by a very high level of activity in the conversion market, being a market maker with turnover exceeding Rub 1.5 tln as of the balance sheet date. \r\n\r\n
Pursuant to the banks RAS financial statement, profit totaled Rub 3.6 mln in 2015 (Rub 9.7 bln in 2014). In January-November 2016, the bank earned Rub 6.8 bln in profit. \r\n\r\n
The Board of Directors: Didier Hauguel (chairman), Francois Bloch, Martin Grant Gilman, Marie-Christine Ducholet, Francoise Mercadal-Delasalles, Pascal Auge, Dmitry Olyunin, Jean-Luc Parer, Sylvie Remond, Bernardo Sanchez Incera, and Christian Schricke. \r\n\r\n
The Management Board: Dmitry Olyunin (chairman), Arnaud Denis, Ilya Polyakov, Jean-Philippe Aractingi, Konstantin Artioukh, Juergen Grieb, Ulan Ilishkin, Perizat Shaikhina, Natalia Konkina, Michel Macagno, Denis Sotin, and Andrey Sokolskiy. \r\n\r\n
Росбанк
