вкладчикам финико что делать дальше
Финико: что делать?
В июле так называемая компания Финико прекратила выплаты инвесторам. По всей видимости, детище г-на Доронина и компании стало крупнейший пирамидой со времен МММ-2011. Напомним, о недобросовестности Финико «СтопПирамида» неоднократно рассказывала, начиная с августа 2020 года.
Это была долгоиграющая пирамида с сильным маркетингом, которая начала свою деятельность в конце 2019 года. Но итог ее деятельности оказался таким же, как и у всех других финансовых пирамид. Десятки, а может и сотни тысяч людей оказались обманутыми. Многие из них потеряли не только свои накопления, но и взятые для «инвестиций» в Финико кредиты. Более 30% обратившихся в последние дни в Федеральный фонд клиентов Финико брали в банках займы, которые тут же отдавали пирамидостроителям. Подчеркнем, что при этом заемщики нарушали ФЗ «О потребительском кредите». Потребительские кредиты можно использовать только в потребительских целях. Предпринимательство, инвестиции – к таким целям не относятся. Теоретически банк может расторгнуть с заемщиком кредитный договор и потребовать досрочного возврата задолженности. Хотя вряд ли банки будут широко пользоваться этой возможностью, поскольку понимают, что многие заемщики просто не смогут исполнить такое требование.
Что делать?
Обязательно надо написать заявление в полицию, причем сделать это желательно максимально оперативно. Чем раньше правоохранительные органы начнут следственные действия в отношении мошенников, тем выше шансы на то, чтобы найти украденные деньги. В пирамиде Финико были задействованы сотни организаторов преступного сетевого бизнеса. Они прекрасно осознавали пирамидную природу Финико и при этом рассказывали сказки про трейдеров, про криптовалюту, о «предпринимательских талантах» организаторов. Не моргнув глазом, они врали про то, что уголовное дело в отношении Финико закрыто, что никаких нарушений в деятельности аферистов не обнаружено. «Золотые», «серебряные» и прочие директора присвоили значительную часть украденных денег, и они вместе с главными организаторами преступления не должны уйти от ответственности.
Арестованные деньги и имущество мошенников будут распределяться среди пострадавших. Чтобы вас признали пострадавшим, обязательно нужно заявить об ущербе в полицию.
Заявление можно подать в ближайшем от вас отделении полиции или через сайт мвд.рф или mvd.ru.
У некоторых пострадавших есть возможность подать судебный иск по статье 1102 ГК РФ (Возврат неосновательного обогащения). Иск подается к человеку, которому Вы передавали или перечисляли деньги. Необходимо знать его фамилию, имя, отчество и место жительства. Также у вас должно быть подтверждение факта передачи или перечисления денег.
Если вы сами получали реферальные за своих знакомых, то верните им сумму полученного вознаграждения. Не можете это сделать сейчас, зафиксируйте сумму долга, отдадите, когда появится первая возможность.
Что не надо делать!
Господин Доронин публично разругался со своими подельниками. Дескать, они виноваты в крахе уникального проекта. Но он, как абсолютно честный человек, вернет инвесторам все до копейки. У него остались чудо-трейдеры, которые обязательно восстановят справедливость, надо только… надо только внести еще немного денег.
А здесь внимание! По легенде, которую все время рассказывали отцы основатели аферы, деньги инвесторов передавались чудо трейдерам, которые работали с 10 видами активов, из которых 1 – криптовалюта, а остальные – биржевые и легальные форекс-площадки. По предварительным оценкам инвесторы отдали жуликам порядка 7 миллиардов рублей. Предположим, что с этой суммой чудо-трейдеры работали в среднем 100 дней. По многократным рассказам Кирилла Доронина, каждый день активы увеличивались в среднем на 3%, один из которых доставался инвестору (но очень редко изымался из дальнейшего оборота), а два других оставались в компании и в распоряжении трейдеров. Исходя из простой арифметики, общая сумма торгуемых активов на 10 площадках к моменту скама должна была составлять не менее 20 миллиардов рублей. Каким образом коллеги Доронина смогли одномоментно обчистить брокерские счета трейдеров на десяти официальных площадках (в частности, на Московской, Чикагской, Лондонской биржах) примерно на 300 миллионов долларов? Об этом бывший раздолжнитель не рассказывает. Рассказывать, действительно, нечего.
Но вот пришел июль, входящий поток стал уступать заявкам на вывод средств. Тут же обратились в прах криптофантики Финико, оказались заблокированными возможности для вывода средств. При этом организаторы призывают вкладывать новые деньги, дескать, это позволит запустить денежный дождь заново.
Все, что вы отдадите г-ну Доронину или господам Сабирову и Зыгмунтовичу будет безвозвратно потеряно.
Естественно, нас уверяют, что это делается исключительно в наших интересах. Конечно, это ложь. Мы имеем дело с крупной криминальной структурой. Фотография или видеоизображение с вашими документами, а также подтверждение доходов позволит жуликам еще раз без спроса залезть к вам в карман, использовать персональную информацию для новых мошеннических разводок, в частности, для оформления кредитов от нашего имени.
Старые и новые знакомые!
Но не только организаторы сегодня оказывают внимание пострадавшим в пирамиде. Попавшим в тяжелую финансовую ситуацию людям готовы сегодня помочь жулики самых разных пород.
Рой Клуб, о котором мы неоднократно писали, 21 июля открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико». Аферисты, которых давно ждут места не столь отдаленные, предлагают купить 50 криптомонет ЮМИ и записать рекламный ролик. Клуб обещает подарить вам дополнительных 50 ЮМИ и подключить к программе так называемого стейкинга.
Парамайнинг, стейкинг – это, по сути, алгоритмические способы гарантированного приумножения криптоактива на счетах. С помощью этих разводок аферисты не первый год заманивают десятки тысяч людей в криптопирамиды. Причем в этом случае жуликам трудно предъявить обвинение в мошенничестве. Они честно продают реально существующие криптомонеты, которые «саморазмножаются». То есть, счет ваш растет со скоростью от 10 до 30% в месяц! Но счет в исчисляется в криптофантиках, за которые мы платим реальные деньги. Для организаторов себестоимость «производства» ЮМИ практически равна нулю, поэтому они могут установить любую скорость параманинга или доходность от стейкинга.
Кроме Рой Клуба сегодня находится немало мерзавцев, которые обещают ввернуть 100 % денег из Финико. Они убеждают людей, что украденные средства найдены – они лежат на особых криптосчетах и их можно вернуть. Только надо положить на определенный счет немного биткойнов, или уплатить налог, или заплатить комиссию, или за конвертацию.
Вы заплатите еще деньги… И ничего не вернете.
Разбегающиеся в разные стороны активисты Финико стараются забрать погоревшую в одной пирамиде в следующую. «Да, потери бывает, вы слишком поздно вошли, поэтому айда со мной в новый, стартующий проект. Там мы будем первыми и, конечно обогатимся». То есть, нам предлагают отыграться на других россиянах, которые войдут в проект после вас.
На самом деле с вероятностью 90%, вы не успеете поживиться за счет своих друзей, знакомых, земляков. Обобрать – сможете, уговорив их вложиться в пирамиду, а сами заработать вряд ли. Дело в том, что Финико – это, действительно, редкая пирамида, которая развивалась полтора года. Такие попадаются не чаще, чем 1 раз на 100. Посмотрите на шумные аналогичные проекты, которые стартовали значительно позже Финико – Антарес, Qubitech, Teqra, Frendex и другие. Ни один из них не пережил творение Кирилла Доронина. Если вы будете в проекте одним из первых, то скорее всего успеете сами отдать деньги, вовлечь своих знакомых, получить за них реферальное вознаграждение, и все!
История с Финико должна нас сделать осторожнее. Нам надо осознать, что сказок в мире финансов (и криптофинансов) не бывает. Мошенники нас убеждают в обратном. Как бы ни была заманчива эта сказочная перспектива, все окончится еще более жестким столкновением с реальностью.
При необходимости дополнительной консультации обращайтесь в Федеральный Фонд.
Последний шанс для клиентов Finiko: в НЦБ рассказали о законном способе не платить кредиты
Жажда наживы — один из самых сильных человеческих пороков. Возможность быстро и легко заработать пьянит, отключает мозг, заставляет совершать безумные вещи. Жизненный опыт тут роли не играет. Даже финансово грамотные люди иногда становятся жертвами мошенников и теряют деньги в разных спекулятивных проектах.
В общем, опыт МММ россиян не научил ничему: на днях в стране с огромным грохотом рухнула очередная финансовая пирамида и погребла под собой миллионы и миллиарды, которые доверчивые россияне назанимали в банках в попытках по-быстрому обогатиться.
Связанные материалы
Владелец финансовой пирамиды Кирилл Доронин был арестован в Казани. Сейчас мужчина обвиняет в проблемах своих партнеров и обещает вкладчикам вернуть все до копейки. Стоит ли верить? Очень сомнительно.
Что происходит сейчас
Владельца пирамиды Finiko, которая успешно маскировалась под криптоплащадку, Кирилла Доронина отправили в СИЗО до 28 сентября. Ему вменили мошенничество, которое он не признал. Шансы, что 28 сентября мужчина отправится домой ничтожно малы: скорее всего, ему продлят арест на время расследования, а сразу из СИЗО успешный «инвестор» чужих миллионов уйдет по этапу.
По данным следователей, пирамида Доронина и Ко с 2019 года собрала с россиян от трех до семи млрд рублей
Этим летом сладкая жизнь кончилась, выплаты вкладчикам прекратились. Интересно, что уголовное дело по факту создания финансовой пирамиды на организаторов Finiko завели еще в 2020 году, однако это не мешало компании успешно работать и «пылесосить» карманы доверчивых граждан.
Стоит ли говорить, что ни лицензии Центробанка, ни открытого в России юрлица господа не имели, а значит, ни про какое инвестирование и речи быть не могло — ни на какой рынок их бы никто не выпустил. То есть, никакой хозяйственной и инвестиционной деятельности организация не вела — они никуда не вкладывали полученные деньги. Точнее вкладывали в свои карманы, а не в криптовалюту, как обещали вкладчикам. Им же они обещали доходность в 20-30%, что тоже выглядит абсурдно. Итог известен — люди остались ни с чем, но пока что многие выжидают — в полицию обратились всего 10 потерпевших.
Между тем, проценты продолжают капать на заемные миллионы, а люди продолжают надеяться на Доронина, который все еще пытается сохранить мину при плохой игре и обещает вернуть все за полгода.
На что клюют россияне
Создатели Finiko описывали свой проект как «автоматизированную систему генерации прибыли». Они сулили вкладчикам если не золотые горы, то возможность быстро заработать на машину, квартиру или погашение кредита.
Как самый настоящий клиентоориентированный сервис, Finiko предлагал сразу несколько программ:
Депозит с доходностью 20-30% при минимальной сумме в 1000 долларов. На эти деньги нужно было купить внутреннюю валюту Finiko — цифрон или CFR. Важный нюанс: купить ее можно было только за биткоины или криптовалюту Tether (USDT) с комиссией 3,5%. А теперь самое интересное:
Цифрон — криптовалютой не является: на биржах криптовалюты не замечен, а его курс полностью регулируют владельцы Finiko
Помимо депозита вкладчикам нужно было купить еще один внутренний продукт — индекс CTI также за тысячу долларов. Согласно легенде, трейдеры с многолетним стажем пустят эти деньги в оборот, а первую прибыль клиент получит уже через пару дней. Полностью вывести деньги он сможет через 21 день.
Автомобиль или квартиру за 35%. Согласно этой программе, вкладчик должен внести 35% от стоимости авто или жилища плюс 10 тысяч рублей комиссии. Через четыре месяца человек должен был забрать нужный объект. Как это бы выглядело на бумаге — нигде не уточнялось.
Тысячи россиян уже избавились от долгов с помощью банкротства, сможете и вы.
Почему Finiko точно-точно финансовая пирамида и денег не вернуть?
Банк России оценил ущерб от действий Finiko в три млрд рублей, однако есть огромная вероятность, что ЦБ просто недооценивает масштабы трагедии — многие вкладчики до сих пор молчат, все еще надеясь на благополучный для себя исход. Но его не будет. И вот почему.
Финансовые пирамиды легко отличить от добросовестных инвестиционных компаний по ряду признаков. И все они легко ложатся на структуру Finiko:
Отсутствие юридического лица на территории России. Соответственно, никакого права на работу на территории нашей страны компания не имела. А вот деньги доверчивых граждан выводить было надо. Отсюда регистрация Cyfron FNK LTD в офшоре Сент-Люсия, где все компании платят налог по фиксированной ставке в 300 долларов в год.
Чтобы менять виртуальные деньги на настоящие Кирилл Доронин и Марат Сабиров открыли еще одну компанию CyfronCapital OÜ в Эстонии. У фирмы была лицензия, позволяющая такой обмен. Кстати, в 2021 году фирма уже была не действующей.
Лапша на уши и новые проекты
Понятно, что Доронин будет отрицать все до последнего и вернуть деньги. Хотя это вряд ли спасет его от 159 статьи УК РФ и последующего отбывания за мошенничество.
Однако 19 июля он объявил о старте выплат. Работа, по его словам, будет вестись по заявкам, обработка которых займет около месяца. Организатор отметил, что этим вопросом без выходных занимается команда из 32 специально обученных людей. При этом за ранний вывод со вкладчиков удержат по 3%, которые пойдут на оплату труда вышеупомянутого коллектива.
При этом мужчина анонсировал запуск нового проекта. Он заявил, что уже нанял ученых, трейдеров, экспертов и спецов, которые создадут новую компанию для выплат вкладчикам Finiko. Название Доронин оставил в тайне. В то же время неизвестные граждане в социальных сетях призывают «инвестировать» через некую платформу Omfinom, называя ее тем самым новым проектом Доронина.
Схема у этой платформы ровно та же: якобы безрисковые инвестиции с доходом в 29% годовых со страховкой и возвратом средств. Вербовщики обещают торговать депозитами на бирже, что должно принести доход в 0,5% ежедневно. А после выплаты долгов по Finiko проценты будут удвоены. Кстати, регистрация возможна только по приглашению. Заход идентичный — с тысячи долларов. Для людей, которые хоть немного понимают в инвестировании, схема звучит как бред. А вот финансово неподкованным людям сложнее не поверить — очень уж заманчиво это выглядит.
Что делать вкладчикам Finiko?
Так как вкладчики сразу платили биткоинами, спрятать их проще простого. А значит, дождаться выплат смогут единицы после того, как имущество организаторов пирамиды будет пущено с молотка.
При этом проценты на заемные миллионы банки продолжают начислять, и прощать вкладчикам Finiko долги никто не намерен. Платить придется. Но как, если пирамида была единственной возможностью заработать?
Дмитрий Токарев Генеральный директор НЦБ «Можно попробовать рефинансировать кредит, объединив все долги в один большой, растянуть на больший срок, будут платить единым платежом. Однако рефинансирование одобрят далеко не всем: во-первых, банк посмотрит кредитную историю, во-вторых, если есть даже небольшие просрочки по выплатам, с рефинансированием можно попрощаться. Кроме того, никто не отменяет того факта, что итоговая сумма платежа может оказаться неподъемной, а сам кредит на сто лет никто растягивать не будет».
Что же делать человеку, который поверил в возможность сделать свою жизнь лучше, взял кредит и вложился в финансовую пирамиду? Избавиться от такого долга можно единственным законным способом — признать свою финансовую несостоятельность, то есть, стать банкротом.
Как списать кредит, который отнесли в финансовую пирамиду или отдали мошенникам
Если вы понимаете, что не сможете тянуть долг, у вас один законный выход — объявить себя банкротом. Признав это, суд спишет с вас и кредит, взятый для финансовой пирамиды, и другие долги.
Для списания придется проплатить по кредиту хотя бы три месяца, чтобы доказать свою порядочность — вы же брали в долг в надежде его полностью выплатить и не собирались никого обманывать. Наоборот, сами стали жертвой обстоятельств.
Предоставьте справки о доходах: ваш официальный доход должен быть меньше прожиточного минимума на каждого из членов семьи плюс совокупный платеж по всем долгам.
Если платеж по кредитам объективно не соответствует вашему заработку, у вас есть все шансы на списание всех долгов
Для этого нужно обратиться к юристам Национального центра банкротств. На бесплатной консультации мы расскажем, как дальше действовать именно вам: какие еще документы предоставить, сколько времени займет списание — все строго индивидуально.
Клиенты Finiko идут на банкротство
Если вы обратитесь в НЦБ для списания кредита, который отнесли в финансовую пирамиду, вы будете далеко не первым клиентом. Уже несколько граждан пришли со своей бедой в НЦБ, и сейчас их дела находятся в активной стадии работы: юристы подготавливают все бумаги, чтобы освободить людей от долгов.
Одно из дел уже ушло в суд. И нет никаких сомнений, что через несколько месяцев бывший вкладчик Finiko полностью будет освобожден от долговой кабалы. И это не помешает ему получить свою компенсацию от пирамиды в дальнейшем.
Списать долги выгоднее, чем годами возвращать их. Убедитесь сами.
Пирамида «Финико» рухнула, теперь окончательно. Разбираем, что произошло и на что рассчитывать обманутым вкладчикам
Исторически сложилось так, что россияне готовы рисковать, чтобы заработать больше. И этим иногда пользуются недобросовестные дельцы – предлагая сверхвысокую доходность на вложенные деньги. Такие структуры считаются финансовыми пирамидами, и одна из них на днях окончательно рухнула – это «Финико». В соцсетях ее обманутые вкладчики призывают помочь им, но, кажется, им уже не на что надеяться.
Что произошло?
На днях в СМИ появилась информация, в появлении которой уже никто особо не сомневался – правоохранительные органы задержали некоего Кирилла Доронина, сооснователя инвестиционной компании Finiko («Финико»). Ему инкриминировали мошенничество со средствами вкладчиков, а саму структуру «Финико» назвали финансовой пирамидой.
Как мы писали до этого, структура перестала возвращать деньги тем, кто в нее вложился, списывая все на конфликт между учредителями. Тем временем, полиция проверяла фирму еще в конце прошлого года, когда было возбуждено уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды – однако Банк России выпустил официальное предупреждение о деятельности пирамиды только этим летом.
По итогам судебного заседания Доронина отправили в СИЗО на 2 месяца (по факту срок ареста обычно продлевается, если следствие не закончится к этому моменту). Адвокат Доронина считает, что у следствия нет никаких доказательств – ведь по факту «вкладчики» не знакомы с ним лично, а несли деньги в пирамиду по совету каких-то третьих лиц по их рассказам о заработке на криптовалютах.
Однако в широком доступе информации о масштабах новой пирамиды и особенностях ее работы не так много.
Как работала пирамида?
Любая финансовая пирамида построена на том, что первые участники получают доход от взносов тех, кто приходит в нее позже. Те же получают деньги от новых вкладчиков – если смогут их привести, а те – от своих вкладчиков. Рано или поздно поток клиентов прекращается, как и выплаты всем участникам.
Существует теория о том, что в финансовой пирамиде можно заработать, главное – точно понять момент, когда из нее нужно выходить вместе со своими вложениями. Естественно, «скам» пирамиды наступает внезапно, и бОльшая часть клиентов (то есть, нижний ярус пирамиды) теряет все вложения. Судя по всему, «Финико» не стала исключением – форумы и соцсети заполнены сотнями сообщений тех, кто потерял сотни тысяч или даже миллионы рублей в системе.
Если верить официальному пресс-релизу МВД РФ по Татарстану, пирамида привлекала деньги инвесторов с июля 2018-го по декабрь 2020-го (когда на нее обратили внимание правоохранители). По неофициальной информации, вкладчикам предлагали доходность до 25% в месяц. Сама платформа называла себя автоматизированной системой генерации прибыли, а по факту работала так:
Вся система была завязана на криптовалюте – с декабря новые участники вкладывались в некие токены FNK, которые даже не были зарегистрированы на криптовалютных биржах. Выплаты дохода вкладчики получали через биткоин.
По легенде, у «Финико» была целая команда трейдеров, которые непрерывно «прокручивали» деньги клиентов на биржах – они должны были давать минимум 3% дохода в день и не уходить в минус больше, чем на 1,5%. Якобы фирма возмещала клиентам всю сумму с процентами только за счет дохода, а сами деньги оставались в ее распоряжении.
Как рассказывают источники, система должна была рухнуть гораздо раньше – но крах оттянул рост стоимости биткоина (который еще не так давно торговался по 64 тысячи долларов), а при нынешних котировках в «Финико» уже не могли поддерживать интерес новых клиентов. Когда стало известно, что выплат не будет, курс валюты FNK упал с 217 долларов до 50 центов.
После этого появилась новая «проблема» – Кирилл Доронин заявил, что не может связаться со своими партнерами (Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь), которые, в свою очередь, заявили об обратном. Сложно сказать, был ли этот скандал постановочным, но факт остается фактом – люди остались без денег. Сам Доронин уже объявил о запуске новой системы – Omfinom с доходностью в 29% годовых, но из СИЗО он вряд ли сможет что-то сделать.
Получится ли вернуть деньги?
Финансовые пирамиды в России остаются вне закона – на них охотятся Центробанк и правоохранительные органы, поэтому говорить хотя бы о каком-то законном способе компенсации убытков не приходится (то есть, выплаты от АСВ – точно не из этой истории). Вкладывая деньги под обещанные 25% в месяц, человек должен понимать, насколько сильно рискует.
Первое, что нужно сделать всем, чьи деньги остались в «Финико» – это написать заявление в полицию, так человека хотя бы признают потерпевшим. Но вот с реальными возможностями возместить ущерб могут возникнуть проблемы.
Прежде всего, неясно, с кем вообще «вкладчики» заключали договоры – если через офисы каких-то посредников, можно попытаться взыскать убыток с них. Но если официально договор заключен с «Зыгмунтом Зыгмунтовичем», шансов почти нет – пока даже неясно, реальный ли это человек. Кроме того, уже сейчас понятно – пирамида собрала миллиарды рублей, но при обысках у Доронина и в офисах ничего не нашли.
Максимум, на что могут рассчитывать вкладчики – если компанию признают пирамидой, она попадет в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, и обманутые клиенты смогут получить компенсацию до 35 тысяч рублей. Учитывая, что вносили туда миллионы, это вряд ли чем-то поможет клиентам.
По словам уже арестованного Доронина, на возврат вложений пирамида получила 500 тысяч заявок (и там даже имитировали процедуру подтверждения вложений). А оценка потерь инвесторов колеблется от 7 до 26 миллиардов рублей. Это, конечно, меньше, чем у МММ, но уже сравнимо с деятельностью «Кэшбери».
Как написал в своем блоге инвестор Михаил Жуховицкий, уголовное дело в итоге может свестись к тому, что все преступления «повесят» на одного Доронина, он будет сотрудничать со следствием, получит 7 лет тюрьмы из 10 возможных (так как пойдет на сделку), а через 4 года выйдет по УДО – будучи полностью освобожденным от ответственности. И еще один небольшой шанс: судя по всему, «Финико» проводило расчеты в криптовалютах через мировые криптобиржи. При наличии подозрений они задерживают платежи до предъявления документов. И если хотя бы какая-то сумма там «зависла», вкладчикам может достаться хоть что-то.
«Вернут ли деньги?»: новости о пирамиде Финико и ее основателе Кирилле Доронине на январь 2022 года
Что нового о скаме Финико и Доронине на начало 2022 года? Крах финансовой пирамиды, побег ее соучредителей – это россияне наблюдали прошлым летом по всей России и даже в СНГ. Организация “Финико”, тщательно разрастающаяся на протяжении трех лет, с треском развалилась. Правоохранительным органам удалось задержать только Кирилла Доронина, который теперь находится в СИЗО, пока ведется расследование. Последние новости о пирамиде и ее основателях в материале Money-Budget.ru.
Доронин хочет выйти из СИЗО
Поначалу следствие по делу о мошенничестве в особо крупных размерах вели Казанские специалисты. Осенью все материалы дела были переданы в Москву. Вместе с документами в столицу был также этапирован лидер Финико К. Доронин и другие трое лиц, причастные к мошеннической деятельности пирамиды.
В декабре прошлого Тверским районным судом Москвы было принято решение о продлении срока заточения гражданина Доронина в стенах изолятора.
В свою очередь, адвокат подозреваемого выдвинул апелляцию об отмене данного решения. Ходатайство будет рассмотрено уже Московским городским судом в среду 19 января.
Доронин не теряет надежды вернуться домой. Он предпочел бы находиться под домашним арестом, поэтому регулярно подвергает обжалованию решения судей о продлении ему меры пресечения свободы в виде ареста.
По мнению заключенного, дома от него будет больше пользы и родным, и следователям.
Где остальные соучредители Финико
Лидер компании Финико не считает себя преступником, а обвинения предъявляемые ему не имеют под собой почвы.
По словам Кирилла Доронина, он был лишь “лицом” компании. Выступая на различных форумах, рекламных площадках, он объяснял потенциальным партнерам суть и все “прелести” от сотрудничества с Финико.
Реальными же операциями с деньгами клиентов, как то размещение финансов в криптовалюту, занимались остальные соучредители пирамиды: братья Сабировы (Марат и Эдуард) и Зыгмунт Зыгмунтович. Они же впоследствии и скрылись в неизвестном направлении со всем накопленным добром.
Доронин работу бывшей компании пирамидой не считает. По его словам, вся структура хорошо работала и справлялась со своими задачами, пока не произошел побег других учредителей.
Причины, по которым со-товарищи Доронина ударились в бега, Кириллу не известны.
Он настаивает на том, что сам оказался в числе обманутых вкладчиков: его вложения в фирму сбежавшие также унесли с собой. Деньги хоть и не большие, но достаточные для обеспечения семьи на ближайшие годы.
Кирилл Доронин считает себя таким же обманутым вкладчиком, как и миллионы бывших клиентов Финико
Обманутые вкладчики Финико начали свое расследование
По данным следствия, клиентами Финико по всему миру являются почти один миллион человек. Хотя в правоохранительные органы обратились не все из них, однако свидетелей по делу очень все равно предостаточно. Опрос пострадавших и сбор показаний занимает долгое время. Поэтому следствие продвигается очень медленно.
В свою очередь активисты города Казани, откуда пошла по всему миру финансовая пирамида, считают, что лиц, привлекаемых к данному уголовному делу, должно быть гораздо больше.
Они провели свое независимое расследование. Итоги работы они разместили на своем официальном сайте, назвав документ “Ультимативный гайд по мультивселенной Кирилла Доронина”. Восстановив хронологию деятельности фирмы от начала и до конца, волонтеры пришли к заключению, что к ответственности следует привлечь еще как минимум человек двадцать, в том числе Анну Серикову, Александра Богач, Айрата Мусина, Дину Габдулину и других.